Auto-test gratuit
Votre succession
est-elle vraiment réglée ?
Je le vois sans cesse : les gens pensent avoir réglé l'essentiel - jusqu'au moment où cela compte. Répondez à 14 questions honnêtes sur le testament, la prévoyance, le patrimoine et l'entreprise. À la fin, vous voyez votre score de préparation de 0 à 100 et les leviers principaux, classés par impact.
Votre succession est-elle bien organisee ?
Quatorze questions, repondues honnetement. A la fin, vous voyez votre score de preparation et les leviers principaux - en local dans votre navigateur, sans inscription.
Vos reponses restent exclusivement en local dans votre navigateur. Aucune donnee n'est transmise a un serveur.
Testament & succession
Avez-vous un testament ou un Erbvertrag (pacte successoral allemand) ?
§ 1937 BGBSavez-vous qui a droit a un Pflichtteil (part reservataire) et ce que cela coute ?
§ 2303 BGBSi marie : connaissez-vous l'effet contraignant d'un testament conjonctif (Berliner Testament) ?
§ 2271 BGBPrevoyance de son vivant
Avez-vous une Vorsorgevollmacht (procuration de precaution) ?
§ 1820 BGBAvez-vous une Patientenverfügung (directives anticipees) ?
§ 1827 BGBAvez-vous une Betreuungsverfügung (directive de curatelle) en cas d'urgence ?
§ 1814 BGBUne personne de confiance sait-elle ou se trouvent vos documents ?
Patrimoine & impots
Connaissez-vous l'Erbschaftsteuer probable et les Freibeträge (abattements) de vos heritiers ?
§ 16 ErbStGUtilisez-vous le cycle de 10 ans pour des donations exonerees ?
§ 14 ErbStGVos clauses beneficiaires (assurance-vie, comptes) sont-elles a jour ?
Si vous possedez un bien : avez-vous etudie une transmission avec Nießbrauch (usufruit) reserve ?
§ 1030 BGBEncore 11 questions avant votre score.
Avant de commencer
80 sur 100, la ligne où tout bascule
Je le dis tout de suite en conseil : au-dessus de 80 points, on parle de finitions ; en dessous, de vrais chantiers. La plupart de ceux qui viennent me voir s'estiment à 70 et atterrissent à 40 - parce qu'une procuration manque ou que le testament a douze ans. Le score est honnête avec vous avant que l'urgence ne le soit.
80
À partir de ce score de préparation, vous êtes solidement préparé. En dessous, c'est la dévolution légale qui décide en cas d'urgence - §§ 1924 ff. BGB, rarement comme vous le souhaitez.
Honnêtement : Le score n'est que le début. Ce qui compte, c'est l'ordre dans lequel vous comblez les lacunes - les deux premiers éléments rapportent souvent plus que les dix suivants.
Ce que le check couvre
Quatre domaines, une vue d'ensemble
Une bonne planification successorale est plus qu'un testament. Ces quatre domaines sont ceux où cela coince le plus souvent chez mes clients en cas d'urgence.
Testament & succession
§§ 1937, 2303 BGBQui hérite, qui a droit au Pflichtteil (part réservataire), et un testament conjonctif lie-t-il le survivant ? Sans règle claire, la dévolution légale s'applique - rarement comme vous le souhaitez.
Prévoyance de son vivant
§§ 1820, 1827 BGBVorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Betreuungsverfügung : qui décide quand vous ne le pouvez plus ? Sans procuration, le tribunal nomme un curateur en cas de besoin.
Patrimoine & impôts
§§ 16, 14 ErbStGFreibeträge (abattements), le cycle de 10 ans pour les donations exonérées, des clauses bénéficiaires à jour et la transmission avec Nießbrauch (usufruit) réservé. Anticiper ici économise souvent six chiffres au décès.
Entreprise
§ 13a ErbStGPour les entrepreneurs uniquement : la clause de succession des statuts concorde-t-elle avec le testament, l'exonération des actifs professionnels est-elle vérifiée, et l'accès est-il réglé en cas d'urgence ?
Références légales selon la version actuelle, état 2026 (réforme allemande de la curatelle 2023 prise en compte).
Questions fréquentes
Comprendre le check succession
Comment fonctionne le check succession ?
Le check vous pose 14 questions issues de quatre domaines : testament et succession, prévoyance de son vivant, patrimoine et impôts et - en option - entreprise. Vous répondez à chaque question par Oui, En partie ou Non. Les questions ont des poids différents : un testament manquant compte davantage qu'une Betreuungsverfügung (directive de curatelle) oubliée. À partir de vos réponses, le check calcule un score de préparation de 0 à 100 et vous montre d'abord les principales lacunes.
Que signifie mon score de préparation ?
Le score résume à quel point votre succession est réglée. À partir de 80 points, vous êtes bien préparé et il ne reste que des ajustements. Entre 55 et 79, les bases sont là mais des lacunes demeurent. Entre 30 et 54, des éléments importants manquent. En dessous de 30, presque rien n'est réglé et c'est la loi qui décide en cas d'urgence. Le score est une auto-évaluation d'orientation, pas une expertise.
Quels documents font partie d'une planification successorale complète ?
La base se compose d'un testament ou d'un Erbvertrag (§ 1937 BGB), d'une Vorsorgevollmacht (procuration de précaution, § 1820 BGB), d'une Patientenverfügung (directives anticipées, § 1827 BGB) et d'une Betreuungsverfügung (directive de curatelle, § 1814 BGB). S'y ajoutent des clauses bénéficiaires à jour pour assurance-vie et comptes, un aperçu des Freibeträge (abattements, § 16 ErbStG) et - pour les entrepreneurs - des statuts qui concordent avec le testament. Les éléments prioritaires dépendent de votre famille, de votre patrimoine et de votre entreprise.
Mes réponses sont-elles enregistrées ou transmises ?
Non. Vos réponses restent exclusivement en local dans votre navigateur (localStorage). Aucune donnée n'est transmise à un serveur et aucune inscription n'est requise. Si vous réinitialisez l'auto-test ou videz le stockage du navigateur, les réponses disparaissent. Vous pouvez ainsi répondre ouvertement et honnêtement sans que des informations sensibles quittent votre appareil.
Le check remplace-t-il un conseil ?
Non. Le check succession vous montre où se trouvent les principales lacunes et dans quelle direction réfléchir. L'aménagement concret - quel testament, quelle stratégie de donation, quelle procuration sous quelle forme - relève d'un entretien personnel. Le check est le point d'entrée qui vous aide à aborder le conseil préparé et avec les bonnes questions.
Aller plus loin
Passer du score à l'action
Checklist trousse d'urgence
Si le check révèle des lacunes dans la prévoyance : ici vous cochez pas à pas quels documents et accès doivent être prêts en cas d'urgence.
Ouvrir la checklistCalculateur droits de succession
Si le check révèle des lacunes dans le patrimoine et l'impôt : calculez l'Erbschaftsteuer probable et voyez ce que pèsent les Freibeträge et la classe d'imposition.
Ouvrir le calculateurScore en main.
Maintenant, comblez les lacunes.
Un score montre où cela coince. La lacune que vous comblez en premier décide de l'effort et de l'impôt - et c'est rarement celle qui fait le plus mal. Apportez votre résultat, nous le passons ensemble en revue lors d'un premier entretien gratuit. La première demi-heure ne coûte rien.